金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

李*

涟源市人民法院

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

涟源市人民法院

（2025）湘1382民初6188号

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

涟源市普东汽车配件铸造有限公司,李*,李**

涟源市人民法院

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

梁**

涟源市人民法院

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

谭**

涟源市人民法院

（2025）湘1382民初6529号

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

严素芬;邱爱分;严新建;严升平

裁判文书

涟源市人民法院

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

李*

起诉状副本及开庭传票

涟源市人民法院

（2025）湘1382民初6189号

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

李智慧;李奇

裁判文书

涟源市人民法院

（2025）湘1382民初6188号

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

李奇;涟源市普东汽车配件铸造有限公司;李智慧

起诉状副本及开庭传票

涟源市人民法院

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司

李葵;邓武东

起诉状副本及开庭传票

涟源市人民法院

（2025）湘1382执2361号

金融借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司;周俏博金融借款合同纠纷执行实施执行裁定书

执行案件

（2025）湘1382执2360号

金融借款合同纠纷

吴黛迪;肖煌;湖南涟源农村商业银行股份有限公司金融借款合同纠纷执行实施执行裁定书

执行案件

（2025）湘1382财保279号

申请诉前财产保全特殊程序

湖南涟源农村商业银行股份有限公司;徐**;邓**申请诉前财产保全特殊程序：诉前保全非诉保全审查裁定书

140000.00元

非诉保全审查案件

（2024）湘1382执3076号

借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司与李**、袁*借款合同纠纷首次执行裁定书

执行案件

（2024）湘1382执3077号

借款合同纠纷

湖南涟源农村商业银行股份有限公司与李**、吴**借款合同纠纷首次执行裁定书

执行案件

娄金罚决字﹝2025﹞14号

资产分类不真实、员工与信贷客户发生非正常资金往来、贷款“三查”不到位导致信贷资金被挪用

罚款人民币95万元

950000.00元

国家金融监督管理总局娄底监管分局

2025-10-23

涟市监处罚﹝2023﹞62号

当事人在2021年1月1日至2022年10月31日期间办理商品房抵押按揭贷款时,由客户或房产开发商代为办理房屋抵押权登记,客户先垫付办理到当事人名下的抵押权登记所需不动产登记费（住宅类收费标准80元/户,非住宅类收费标准550元/户）,再到当事人凭票报销、退还客户,检查发现当事人没有全部退还客户垫付的不动产登记费,其中:（一）2021年办理住宅贷款582户,退还147户（其中在2022年退还19户）,有435户金额34800元没有退还;办理非住宅贷款82户,退还44户,有38户金额20900元没有退还。（二）2022年办理住宅贷款198户,退还198户;办理非住宅贷款94户,退还34户,有60户金额33000元没有退还。两年合计金额88700元没有退还给客户（其中:住宅类435户,80元/户,金额34800元;非住宅类98户,550元/户,金额53900元）。违反了《湖南省发改委、财政厅关于发布湖南省自然资源系统行政事业性收费标准的通知》（湘发改价费[2019]597号）文件“一、不动产登记费收费标准相关问题……(五）登记费缴纳。……不动产抵押权登记,登记费由登记为抵押权人的一方缴纳;……向购房人提供抵押贷款的商业银行,不得把办理抵押权登记的费用转嫁给购房人承担”,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）第一条第（七）项“不得转嫁成本。银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本,不得将经营成本以费用形式转嫁给客户”

1、对违法所得88700元之中未清退金额58430元予以没收;2、按照违法所得88700元处以1倍的罚款,计88700元。合计处罚金额147130元

235830.00元

涟源市市场监督管理局

2023-04-28