沪市监总处﹝2025﹞322024000307号

当事人成立于2021年8月，主要从事贷款中介业务。2023年3月20日至2024年10月15日，当事人为了快速获取意向客户和提升业绩，使用“企信使平台”以工商银行、招商银行、中国银行、农商银行、建设银行、农业银行的名义向不特定手机用户群发短信。群发的短信内容例如：“【工商银行】由于政策放宽，根据综合评估给您授予一笔298000元储备金，三年期随时取还，如有需要及时回复，回1查利率，回2办理，拒收请回复R。”“【招商银行】由于政策放宽，根据综合评估给您授予一笔298000元储备金，三年期随时取还，如有需要及时回复，回1查询利率，回2办理，退订回T。”“【中国银行】由于政策放宽，根据综合评估给您授予一笔298000元储备金，三年期随时取还，如有需要及时回复，回1查询利率，回2办理，退订回T。”“【农商银行】由于政策放宽，根据综合评估给您授予一笔298000元储备金，三年期随时取还，如有需要及时回复，回1查询利率，回2办理，退订回T。”“【建设银行】由于政策放宽，根据综合评估给您授予一笔298000元储备金，三年期随时取还，如有需要及时回复，回1查询利率，回2办理，退订回T。”“【农业银行】由于政策放宽，根据综合评估给您授予一笔298000元储备金，三年期随时取还，如有需要及时回复，回1查询利率，回2办理，退订回T。”等。当事人通过“企信使平台”查看短信回复情况并汇总回复短信的意向客户的电话号码后分发给员工，由员工进行跟进，获取贷款客户。现查明，当事人与中国工商银行股份有限公司上海市分行、招商银行股份有限公司上海分行、中国银行股份有限公司上海市分行、上海农村商业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司上海市分行、中国农业银行股份有限公司上海市分行等均无合作关系或特定联系。案发后，当事人主动整改宣传手段，不再以银行名义推销业务。

罚款6.000000万元

60000.00元

上海市市场监督管理局

2025-03-04