金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司

邓**

西昌市人民法院

（2025）川3431民初665号

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司

约***

昭觉县人民法院

（2024）川3436民初493号

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司

曲***,吉***

美姑县人民法院

（2024）川3436民初493号

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司

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美姑县人民法院

（2024）川3436民初493号

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司

吉***,曲***

美姑县人民法院

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司依果觉分理处

阿***

裁判文书

美姑县人民法院

（2025）川3431民初665号

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司

约***

裁判文书

昭觉县人民法院

（2025）川3428民初774号

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司小兴场分理处

牛**

裁判文书

普格县人民法院

（2025）川3431民初665号

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司

约***

起诉状副本及开庭传票

昭觉县人民法院

（2025）第0552号

借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司

西昌市攀西综合建设有限公司

执行文书、拍卖

西昌市人民法院

（2025）川3434民初904号

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司书古分理处;巴足阿车金融借款合同纠纷一审民事判决书

38576.80元

民事案件

（2023）川3401民初1789号

金融借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司与会理县仙人湖酒店有限公司、会理县国有信用融资担保有限责任公司等金融借款合同纠纷一审民事判决书

44097237.72元

民事案件

（2022）京04执异302号

民事

凉山农村商业银行股份有限公司执行裁定书

执行案件

（2022）川3401执恢209号之一

借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司、西昌市攀西综合建设有限公司等借款合同纠纷恢复执行执行裁定书

执行案件

（2022）川3401执475号之三

借款合同纠纷

凉山农村商业银行股份有限公司、西昌三强工贸有限公司等借款合同纠纷首次执行执行裁定书

执行案件

凉银罚决字﹝2024﹞1号

1.被查业务期间，涉农贷款、大中小企业贷款、绿色贷款统计数据存在总量差错的情况，中长期贷款按实际投向存在结构性差错的情况。2.被查业务期间，个人银行结算账户开立统一由四川省联社下发数据报文后才能备案，因为四川省联社下发数据报文时已超过5个工作日，导致127户个人银行结算账户信息在商业银行业务系统开户时间与人民银行账户管理系统备案时间相差超过5个工作日。3.宁远桥分理处在1笔业务中一次性收缴了5张假币，经办人员将假币交复核人员复核和加盖“假币”印章期间脱离被收缴人视线范围，未向被收缴人告知其权利，也未立即报告公安机关。4.征信前置查询用户工作人员发生变动后，未在2个工作日内向人民银行进行变更备案，持续时间未超过1个月，共涉及2个用户。5.被查业务期间，向金融信用信息基础数据库报送的个人信用信息与原始业务凭证记录的信息存在数据不一致13笔，共涉及8个信息主体。6.被查业务期间，未按规定对121名客户开展客户身份识别，未完整登记地址，违规占比达8.4%。7.被查业务期间，未按规定对15户客户排除可疑交易预警进行分析甄别，未调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户收入、关联客户基本信息和交易情况等，未结合客户的交易对手、交易特征、交易规模以及与机构的整体业务关系进行分析研判，违规占比13.51%。

1.针对“提供虚假的统计报表，虚报、瞒报统计数据”的违法行为；根据《商业银行法》第七十七条第一款第二项规定，责令改正，并处人民币22万元罚款。2.针对“开立个人银行结算账户未按规定向中国人民银行当地分支行备案”的违法行为；根据《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号）第六十七条第一款第六项规定，给予警告，并处以人民币2万元的罚款。3.针对“办理假币收缴业务时未当面收缴、经办人员未向被收缴人告知其权利、未执行报告制度”的违法行为；根据《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条规定，给予警告，并处人民币3万元的罚款。4.针对“违反个人信用信息数据库安全管理要求”的行为，根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令〔2005〕第3号）第三十九条第一款第六项，责令改正，并处人民币2万元罚款。5.针对“未按规定准确、完整、及时报送个人信用信息”的违法行为，根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令〔2005〕第3号）第三十九条第一款第一项的规定，责令改正，并处人民币1万元罚款。6.针对“未按规定识别客户身份”的违法行为， 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定，责令改正，并处人民币21万元罚款。7.针对“未按规定对异常交易进行人工分析、识别，排除理由不合理”的违法行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项的规定，责令改正，并处人民币24万元罚款。

730000.00元

中国人民银行凉山彝族自治州分行

2024-02-07